Добрый день, 115ФЗ требует идентифицировать клиента. ст. 854 ГК РФ в целом, 161ФЗ в частности. Первично в гражданском кодексе. Хотелось бы больше подробностей, как Вы узнали, какие документы предоставил банк, куда, кроме банка, обращались?
