HELP! не дошли деньги от юр. лица поставщику в Китай

Уважаемые форумчане. Есть такая проблема: отправлен платеж нашему постоянному контрагенту в Китае 21 Июня.
Платеж до сих пор не дошел - сегодня 7 Августа.
Через 2 дня после отправления банк запросил у нас дополнительные подтверждающие документы по сделке по запросу американского банка корреспондента.
Мы предоставили. Сотрудники валютного отдела заверили нас, что проблем нет и они ждут ответа от их контрагента плательщика.
Далее через несколько дней мы получили ответ от Банка, что платеж ушел из Российского банка плательщика 21 числа. И нам нужно ждать 1 месяц от даты платежа.
Деньги через месяц должны вернуться или их должен получить наш контрагент в Китае.( Якобы со слов сотрудников американского банка)
На вопрос можно получить официальный ответ от американского банка - ответ американский банк таких ответов не дает.
Нам кажется, что нам морочат голову и тянут время!

Мы решили сделать тестовые платежи на контрагента получателя от 21 числа( на другой счет контрагента), а также на еще одного контрагента.
Все платежи прошли без проблем.
В процессе выяснилось, что банк отправитель был Связь банк, в дальнейшем наш банк использовал другой банк отправитель.

Также нам предложили напрячь китайскую сторону. Что мы и сделали. Со своей стороны китайцы решить вопрос не могут, документы отправления предоставленные китайской стороне в порядке.

Переводы проходили всегда без проблем, сотрудники банка озадачены и сами не знают, что делать в данной ситуации, или делают вид, что не знают.

Наши выводы: проблемы не в нашей компании, так как платежи в дальнейшем проходят.
Проблемы не в компании конрагенте, так как дальнейшие платежи на компанию прошли.
Проблемы:
а) в банке отправителе( предоставлен документ, что деньги отправлены 21 июня.)
б) американский банк (нет ответа)
в) банк получателя ( ждет денег - на этот счет мы платили неоднократно ранее)
г) банк посредник конрагента?

Какие наши действия по розыску(возврату) денег: письма, истребование документов.
Касательно подвисание на месяц - такое может быть?
С кого спрашивать?

 

Стандартный вариант - трясти свой банк до тех пор, пока он не даст внятного ответа. Возможность получить такой ответ у банка есть, надо только силы приложить, протрясти всю цепочку.
Второй вариант, нестандартный. Как я понимаю, какое-то количество бумажек от банков с информацией о процессе на руках есть. Известен также американский банк. Видимо, Bank of New York или JPMorgan. В обоих всегда работали вполне адекватные люди. Т.е. банку одного звонка туда должно было вполне хватить для того, чтобы получить исчерпывающую информацию о текущем состоянии дел. Причем звонить-то в Москву нужно будет, не в Нью-Йорк, дело вообще на две минуты. Клиенту, хоть и с документами на руках, они, разумеется, отвечать не имеют права.
Дальше вопрос творческий. Как заставить людей сделать один звонок и отчитаться о результатах.

 

Добрый день.
У нас в банке есть бланк - "Заявление на проведение расследования", которое заполняет клиент, в случае, если платеж долго идет до контрагента. Там есть графа "прошу сообщить о кредитовании счета Бенефициара". По СВИФТу мы отправляем данный запрос в наш банк-корреспондент, и, насколько я понимаю, далее запрос проходит через все те банки, которые учавствовали в прохождении первоначального платежа.
Кстати, американские банки последнее время уж очень активизировались, постоянно запросы какие-то шлют - то расскажи им, где наши клиенты денег взяли на осуществление перевода, то расскажи им как у нас работает служба комплаенс-контроля по проверке клиента, то расскажи более детально и подробно, за что конкретно платит клиент.
Раньше такого не было.
Возможно, это связано с ФАТКОЙ.
Американцы, похоже думают, что все кругом пытаются уйти от их системы налогообложения)))

 

Постоянный контрагент, часом, не физическое лицо?

 

На сегодняшний день информация такая со слов сотрудников банка.

21 июля все платежи от российского Связь банка проведенные через корреспондента Wells Fargo заблокированы в этом банке.
Сейчас банк занимается разблокировкой, деньги будут возвращены на счет ( ранее была инфа, что деньги вернуться или дойдут до получателя до 21 августв( здесь нас кажется нагружают)

Платежи по абсолютно белым поставкам на счета поставщиков.
Платежи сейчас проходят без проблем, через других корреспондентов.
Проблема в этом Fargo!

Наши действия?

 

Просто ждите. Если все именно так и есть, то никакая суета с Вашей стороны ситуацию не изменит.

 

Спасибо, за ответ. Что мы и делаем сейчас - ждем.
Вопрос до каких пор?
Когда тревогу бить???
Кто нибудь знает алгоритм действий, в данной ситуации?

 

Ну, например, я знаю этот алгоритм. Потому и пишу именно то, что пишу. Звоните в Связь раз в два-три дня, более тут посоветовать нечего - во всяком случае без знания деталей. Конкретная причина блокировки-то нам тут неизвестна, пока только Связь ее знает. Судя по Вашему тексту, они там вроде делают все необходимое. Судя опять же по Вашему тексту, блокировка вызвана, скорее всего, какой-то случайной причиной (точнее надо уже смотреть документы). Если все именно так - обычно такие проблемы решаются примерно за неделю в среднем. Сейчас должно быть несколько дольше, там завал сейчас страшный в Штатах в связи с санкциями, ручной работы немерено.
Так что ждите. Точные сроки никто сейчас не скажет, да и норм на это дело никогда и не было.