Согласно пункту 1 ст. 7 ФЗ РФ от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии отмыванию (легализации) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», сотрудники банков, в том числе Сбербанка, обязаны провести идентификацию физического лица, находящегося на обслуживании. Кроме того, сотрудники банка обязаны установить ФИО физического лица, гражданство, реквизиты документа, подтверждающего личность, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, ИНН (при наличии). Для иностранных граждан или лиц без гражданства – данные миграционной карты или документа, подтверждающего право лица без гражданства или иностранного гражданина на проживание (пребывание) на территории РФ. Для гражданина РФ основным документом, подтверждающим его личность, является паспорт гражданина РФ. Если физическое лицо утратило паспорт и у него имеется временное удостоверение личности гражданина РФ, выданное ОВД, то операция по счету карты может быть проведена.
