Безрепутационная тысяча
По состоянию на 1 января 2018 года зафиксировано увеличение черного списка ЦБ до 5,79 тыс. участников, что произошло из-за расширения действия законодательства о деловой репутации, который пополнился руководителями некредитных организаций.
Черный список ЦБ представляет собой базу данных, пополняемую регулятором информацией о лицах, имеющих репутацию, не соответствующую его требованиям, из-за деятельности которых может пострадать финансовое положение банка. Лицам, оказавшимся в черном списке, в частности, запрещено занимать руководящие посты в банках, иметь членство в совете директоров и владеть свыше 10% акций.
По состоянию на 11 декабря прошлого года в списке было 4,81 тыс. имен, получается, что не прошло и месяца, а список пополнился еще 977 именами.
По словам представителя пресс-службы ЦБ, «база» выросла, потому что в ней оказались лица, занимавшие руководящие должности в некредитных финорганизациях.
Расширение требований
С 28 января началось действие поправок в законодательство о деловой репутации, устанавливающих введение кросс-функционального подхода при оценке того, насколько топ-менеджеры и лица, контролирующие компанию, соответствуют требованиям деловой репутации. Теперь законодательство о деловой репутации будет применяться к топ-менеджерам и контролирующим лицам не только банков, но и прочих финансовых организаций. Это могут быть страховые и микрофинансовые компании, негосударственные пенсионные фонды, управляющие компании инвестиционных фондов и паевых инвестфондов. Пребывание экс-руководителя в черном списке теперь составляет 10 лет вместо прежних 5-ти.
По словам партнера московской коллегии адвокатов «Ионцев, Ляховский и партнеры» Игоря Дубова, до того, как новый закон вступил в силу ЦБ не имел оснований пополнять черный список лицами, представляющими некредитные финорганизации. Но закон допускает включение в список на основании фактов, которые были зафиксированы до его запуска. Собственно, это и может объяснять факты внесения в список представителей некредитных финорганизаций.
К тому же, закон может ужесточить ответственность для нечестных банкиров — им могут «пожизненно» запретить занимать руководящие должности в банках, владеть акциями и контролировать акционеров банков. Такой запрет может быть введен, если лицо привлекают к уголовной ответственности, если доказана причастность человека к преднамеренному или фиктивному банкротству банка, а также, если он повторно нарушит требования к деловой репутации.
По словам управляющий директор Национального рейтингового агентства (НРА) Павла Самиева, в будущем возможно увеличение черного списка очень быстрыми темпами, поскольку действие законодательства о деловой репутации будет относиться ко всем финансовым компаниям.
По словам руководителя группы банковской и финансовой практики «Пепеляев Групп» Лидии Горшковой, такого рода требования и раньше применялись, но они были сокращены, так как обновленный закон расширяет применение унифицированных требований на все финансовые компании. Закон предусматривает обширный список оснований, по которым лицо может оказаться в черном списке регулятора.
По мнению ряда экспертов, количественный рост черного списка ЦБ в последние месяцы объясняет и начатая прошлогодней осенью санация одновременно 3-х крупных банков — Бинбанка, «ФК Открытия» и Промсвязьбанка. Причем, их санируют по новой схеме — на условии прямого участия ЦБ как инвестора и привлечения средств Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). По словам старшего директора рейтингового агентства Fitch Ratings Александра Данилова, вероятно, ситуация была рассмотрена ЦБ применительно к нескольким крупным участникам, с практически одновременным включением в список большого количества имен.
По словам Самиева, ЦБ при внесении в список информации о банкирах допускает некий лаг, причем сведения об этом закрыты. Процедура параллельной санации трех крупнейших банков могла выступить в качестве одного из факторов, которые и обусловили ощутимое пополнение черного списка ЦБ. Стоит вспомнить, что прежде регулятор говорил о своем обращении в Генеральную прокуратуру по сделкам, проводившимся в «ФК Открытие» перед санацией. А в конце прошлого года такое же обращение было направлено уже по сделкам, проводившимся в Промсвязьбанке.
По мнению Игоря Дубова, черный список представлен довольно широким перечнем должностных лиц (руководителей и заместителей руководителей филиалов), поэтому в какой-то степени его увеличение можно связать с тем, что в него внесена информация о менеджерах Промсвязьбанка.
После того, как началась санация Бинбанка, «Открытия» и Промсвязьбанка, ЦБ не раскрывает сведений о точном числе занесенных в «базу» лиц, причем ссылается на то, что он не комментирует деятельность действующих банков.
