Новости по теме "Мошенничество"

Искусственный интеллект на службе у мошенников

С начала года счета и карты россиян «отощали» на 4,5 млрд рублей — это почти на 30% превышает средний показатель за прошлый год. Почему мошенников ничто не может остановить, перед чем уязвимы банковские антифрод-системы, возможна ли действенная защита жертв телефонных краж и почему граждане не застраховывают счета от мошеннических действий, что предлагается во всех банках?

Немного об искусственном интеллекте

Правительство выступило с предложением по усовершенствованию механизма, возвращающего денежные средства, которые граждане добровольно передали мошенникам или похищенные с их счетов. Введение поправок запланировано в закон «О национальной платежной системе». По словам представителя пресс-службы Центробанка, на банки таким образом будет возложена обязанность по возмещению всей суммы перевода в случае занесения счета получателя в особую базу данных — «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента». Кроме того, банки будут обязаны осуществлять двухдневную заморозку переводов по сомнительным операциям. В этот период станет возможной отмена трансакции.

Специалисты ВТБ рассказали о раскрытии нового варианта мошенничества, когда преступники буквально склоняют заемщиков к рефинансированию кредитов других банков в один с последующим переводом полученных денег на якобы безопасный счет. В итоге у клиентов появляется еще больше долговых обязательств.

Новое предложение Банка России заключается в предоставлении жертвам мошенников возможности подавать заявление в полицию о хищении на портале «Госуслуги» и в банковских онлайн-сервисах. Нововведение будет реализовано в рамках развития информбезопасности кредитно-финансовой сферы в 2023-25 гг.

По словам экспертов онлайн-сервиса альтернативного кредитования Moneyman, человек, на которого мошенниками был оформлен микрозайм или кредит, сначала должен обратиться в Бюро кредитных историй – там ему расскажут про все оформленные на него ссуды, а затем попросить помощи у кредитора.

Человек должен располагать полной информацией об оформленных на него займах и кредитах – в этом поможет запрошенная им кредитная история. В компанию, где был оформлен "мошеннический" заем или кредит, подается обращение в свободной форме о том, что договор с вами не заключали и деньги вы не получали. Также указывается, что идентификацию вы не проходили, подпись в договоре – это подделка, необходимо указать ФИО, данные паспорта, дату рождения и, если вы знаете, номер займа.

Мошенники придумали новый предлог для выманивания у россиян денег: позвонив потенциальной жертве, они заявляют о совершении попытки перевода денег экстремистам. Утверждая после этого, что необходим перевод средств на спецсчет для безопасности — понятно, что в действительности деньги попадают на счета злоумышленников.

О новом обманном трюке уже извещены сотрудники "Почта банка", МТС Банка, УБРиР и Газпромбанка.

В Альфа-Банке первым осуществлен запуск обратной верификации сотрудников. И теперь клиенты могут не сомневаться в том, что им звонит именно сотрудник банка, а не злоумышленник. При звонке сотрудника Альфа-Банка клиенту поможет убедиться в этом генерация в приложении Альфа-Банка уникального одноразового кода.

В Иркутской области судом был вынесен приговор мужчине, который находясь в тюрьме, занимался телефонным мошенничеством, в ходе которого смог похитить у сотрудников разных учреждений порядка 500 тыс. рублей. По сообщению областной прокуратуры, обвиняемому дали 7 лет строгого режима.

Всего пострадавшими стало 24 человека, проживающих в Коми, республике Хакасия, Татарстане, Башкортостане, Красноярском крае, Омской, Магаданской, Иркутской, Саратовской, Мурманской, Новосибирской и Оренбургской областей. Сумма ущерба составила около 500 тыс. рублей.

В настоящее время такое право есть только у Банка России

Национальным советом финансового рынка (НСФР) при участии представителей финансовых организаций была осуществлена разработка и отправка на имя председателя комитета Госдумы по финансовому рынку о фишинговом сайте, надлежит его проверить.

Злоумышленники, ворующие чужие деньги с помощью телефонного мошенничества, все чаще используют схемы с оформлением кредитов на банковских клиентов.

Как сообщили в ВТБ, в период января – февраля мошенники склоняли его клиентов к оформлению кредитов на 25% чаще. А в 2022 году, как указали в Сбербанке, злоумышленники убеждали россиян оформить кредиты суммарно на 200 млрд рублей. Недавно одному журналисту позвонил мошенник, выдав себя за сотрудника полиции, и заявил, что на мужчину будто бы оформили кредит, не заручившись его согласием, и «ситуация» находится в начальном этапе выдачи денежных средств.

Появилась новая мошенническая схема, главная цель мошенников - ранее пострадавшие россияне

По словам представителя пресс-службы банка, сегодня главный объект внимания аферистов - обманутые ранее россияне, которых они завлекают предложениями "борьбы с преступностью".

Как указано в новом стандарте правил информобмена о киберпреступлениях и безопасности в финансовой сфере, теперь в Центробанк будет стекаться информация по всем участникам мошеннических переводов, а не только по конечному получателю. В последнее время участилось количество многодневных DDos-атак в целом на финансовый сектор. Но эффективен ли будет новый инструментарий – покажет время.

Как сообщил представитель АСВ, экс-руководителей, а также заемщиков трех финансовых организаций признали виновными и причастными к хищениям и растрате имущества. Столичный Симоновский райсуд приговорил их к разным срокам лишения свободы и штрафам.

Учащаются случаи навязывания россиянам страховок банками. Банковские сотрудники выдают кредиты при обязательном условии оформления заемщиком договора страхования или вообще не рассказывают им про дополнительные услуги. В такой ситуации оказываются многие люди. Например, мужчина взял в банке «Уралсиб» кредит на сумму 150 тысяч рублей и, как стало известно чуть позже, ему параллельно оформили и страховку на 15 тысяч. На другой день заемщик обратился в банк – он был заинтересован в отказе от страхования и возврате денег. Его просьба была оформлена письменно. И вроде бы все по закону. Но на 14 день заявление было отклонено, так как будто бы отсутствовал какой-то нужный бланк. В офисе перед мужчиной извинились, дескать, новый работник неопытен.

По мнению потерпевших, похищено было несколько миллиардов

Внимание Следственного комитета России сконцентрировано на изучении уголовного дела, в рамках которого свыше 250 человек стали жертвами деятельности ряда ООО: «Глобал Финанс», «Академия Управления Финансами и Инвестициями» (АУФИ), «Высшая Школа Управления Финансами» (ВШУФ) и «Международный Финансовый Центр» (МФЦ). По мнению следователей, компании, имевшие тесно связанный между собой менеджмент, не располагая соответствующими лицензиями, пообещали своим клиентам, что они быстро извлекут прибыль. На деле же компании лишь создавали видимость брокерской деятельности, в действительности же они занимались хищением полученных средств.