Мошенники похищают средства банковских клиентов под видом известных аналитиков
Злоумышленники выманивают у россиян деньги, представляясь именами популярных банковских экспертов. Это имена финансовых экспертов из числа тех, кто много дает комментариев на телевидении, радио, в газетах и прочих СМИ.
Таким образом, отмечают две основные схемы мошенничества при участии имен популярных аналитиков. Первой из них является перевод средств на брокерские счета псевдоинвестиционных организаций. Фамилии, которыми представляются злоумышленники, принадлежат настоящим аналитикам, звонок «аналитика» увеличивает доверие клиента, и он с легкостью соглашается перевести средства в фирму, название которой похоже на известное. Второй схемой являются звонки тем, кто уже вложил свои средства в псевдоинвестиционную платформу и хочет их вернуть. А помощь от имени банка предлагает «известный аналитик». Вместе с тем, он сообщает, что вывод денег возможен только через «QIWI.Кошелек», для этого на него надо перевести 50—100 тыс. рублей.
Эксперты по информационной безопасности финансовых учреждений рассказали, что выявили chargeback — оспаривания карточных операций в пользу «инвестиционных платформ». Так, клиенты перечисляли туда денежные средства с платежных карт, а после не могли их вывести.
Также в QIWI рассказали, что сотрудничают с банками-партнерами и с FinCERT по данному направлению. Там не отметили сильного увеличения числа обращений клиентов по подобным запросам, так как в первую очередь пострадавшие обращаются в собственный банк, из которого было проведено данное денежное списание. В Банке России подтвердили, что знают об этом виде мошенничества, которое, по сути, не отличается от прочих методов социальной инженерии.
