Уполномоченные сотрудники ЦБ пришли уже в 60 банков
По решению Центробанка, в течение 2014 года во все крупные банки, а именно, в 162 финансовых учреждениях из 26 регионов будут назначены представители от регулятора. На начало второго квартала уже действуют 60 представителей. Они докладывают ЦБ о ситуациях в банках. Представители придут во все банки с активами более 50 млрд. рублей или суммарными вкладами от населения более 10 млрд. рублей.
Каждому представителю, наблюдаемый банк предоставляет отдельное помещение, защищенное от возможного прослушивания и ведения любых видов записи. Обычно в банке работает 1-2 уполномоченных ЦБ, которые могут запрашивать абсолютно любые документы. Для взаимодействия с ним банк назначает специального сотрудника.
По информации одного из банков, представитель запросил «кучу» документов, назначив при этом срок – неделю. В этот список вошли: планы и протоколы заседаний правления и кредитных комитетов, копии внутренних документов банка, которые регламентируют принятие решений по сделкам, документы по ежедневному изменению состава крупных заёмщиков, структуре органов управления, а также решения по управлению пассивами и активами, отчёты о размере вознаграждений правлению и другие документы.
Представители ЦБ присутствуют на заседаниях правления и кредитных комитетов, без права голоса.
Содержание отчетов, отправляемых представителями регулятору, сотрудникам и руководству банка неизвестно. Присутствие представителей Центробанка дает возможность на ранних этапах выявить возникающие проблемы банка, увидеть подозрительные операции, оперативно и по месту назначить проверку в банка.
В 2013 году Банк России провел 888 проверок кредитных организаций, из них 464 были проведены в первом полугодии и 424 — во втором.
