Статьи по теме "мошенничество" - 4 страница

В октябре 2014 года правоохранительным органам удалось произвести задержание группы мошенников, которые открыли в Москве несколько нелегальных пунктов по обмену валюты, под прикрытием которых похищали часть денежных средств у своих клиентов. Но все ли это сюрпризы, поджидающие граждан, которым понадобилось обменять накопления?

«Многоуважаемый, Иван Иванович! Вам одобрили кредит на 200 тыс. рублей. Вам нужно обратиться в ближайшее отделение (такого-то) банка – SMS-сообщения с таким или примерным содержанием с завидной регулярностью получают граждане. Тем из них, кто решается воспользоваться этим предложением, уже на месте становится известно, что получение «одобренного» кредита сопряжено с массой сложностей.

Крупные банки, занимающиеся отмыванием денег в не очень больших размерах, могут избежать серьезных неприятностей. К наиболее распространенным причинам отзыва лицензии у банков с назначением на пост главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной относится отмывание и легализация доходов, полученных незаконным путем. Однако не все банки, обналичивающие денежные средства, теряют лицензию и интересно, по каким причинам.

Люди часто не испытывают особого доверия и предпочитают только при крайней необходимости пользоваться каналами дистанционного обслуживания, считая, что они небезопасны. Но в большинстве случае происходит так, что клиенты помогают себя обворовать, когда сообщают мошенникам, например, данные своей карты.

Каждый не раз в жизни встречал объявления, в которых неизвестные никому доброжелатели предлагали заёмщикам свои оперативные, не требующие поручителей и справок о зарплате - услуги в получении денежных средств. Для тех, кто по каким-то причинам получил из банка отказ в предоставлении кредита, такие обещания кажутся просто спасительной соломинкой. Но все же стоит разобраться, что двигает этими «альтруистами»?

С начала мая зафиксировано учащение случаев преднамеренной замены мошенниками SIM-карт для мобильных телефонов для того, чтобы получить онлайн-доступ к счетам настоящих владельцев этих карт. Мошенники меняют SIM-карты, пользуясь поддельными паспортами и доверенностями в салонах сотовой связи, что дает им доступ к личным кабинетам в системе интернет-банк. По словам источника, близкого к Центробанку, на протяжении последних 2-х недель в крупных банках зафиксировано примерно 150 жалоб от граждан, ставших жертвами злоумышленников. Объем ущерба, который они понесли составил не один миллион рублей.

Центробанк решил предупредить жителей России о том, что компании, которые предлагают воспользоваться так называемым "альтернативным кредитованием", которое, в свою очередь, может негативно отразиться на положении потребителей.