Банки смогут проверять происхождение средств своих клиентов

Центробанк рекомендовал российским банкам выяснить происхождение источников дохода своих клиентов. Данные рекомендации были опубликованы на официальном сайте Банка России в рамках антиотмывочного законодательства.

На сегодняшний день законодательство обязывает кредитные организации  выяснять бенефициарного собственника или учредителя компании-клиента. В новых же рекомендациях, регулятор призывает банки также определять и источник происхождения денежных средств своих клиентов, причем, и физических и юридических лиц.

Рекомендации Банка России вступают в силу в рамках поправок к антиотмывочному федеральному закону №115 «О  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Таким образом, у российских банков появилось законное право определять источники происхождения средств и имущества всех своих клиентов.

По мнению экспертов финансового рынка, пока непонятен механизм, с помощью которого банкам удастся проанализировать финансы всех своих клиентов, чтобы исполнить рекомендацию Центробанка. Однако, в сообщении регулятора говорится также и о том, что банки «имеют право» (выяснять происхождение средств), но не обязаны проводить подобные процедуры по отношению к каждому клиенту.