Дольщики будут защищены в своих правах
Застройщикам вменят в обязанность располагать капиталом в объеме не менее 1 млрд руб., раскрывать бенефициаров, а в дальнейшем, возможно – осуществлять перечисления денег дольщиков на спецсчет. Об этих нормах говорится в законопроекте, внесенном правительством в Государственную думу.
Теперь по порядку. Первое, что предлагается, это введение требования к размеру капитала, которым располагает застройщик – это должна быть сумма, не меньше 5% от средней стоимости строящегося жилого дома. Основа расчета суммы - умножение общей площади дома и средней стоимости 1 м2. При этом предложено, чтобы минимальная сумма собственного капитала застройщика и юрлиц, идущих на заключение с ним договоров поручительства, составляла 1 млрд рублей.
В настоящее время правоохранительными органами расследуется факт вывода активов из Промсбербанка, а в действиях его клиентов и собственников ищут связь со сделками в российском дочернем банке Deutsche Bank AG. Эта информация подтверждена также представителем одного из контрагентов немецкого банка. По его словам, имеются сведения, что в операциях Промсбербанка как-то задействован и Дойче Банк. По словам источника, близкого к Дойче Банку, следствие подозревает, что к «зеркальным» сделкам Дойче Банка причастны те, кто имеет прямое отношение и к сделкам в Промсбербанке. Как стало известно, комментарии официального представителя Deutsche Bank в России по этому вопросу отсутствуют.
Стоит вернуться к тому, с чего все началось. В понедельник, 14 декабря, из сообщения агентства Bloomberg, сославшегося на свои источники следовало, что Банк России наложил штраф на Deutsche Bank AG в объеме 300 тыс. рублей в связи с тем, что банк нарушил правила внутреннего контроля над офисом, работающим в России: по версии Центробанка, Deutsche Bank, по сути, использовали в незаконной схеме. Регулятору также удалось выяснить, что банком уже принят ряд мер в связи с нарушениями технического характера, а также наказаны вовлеченные сотрудники, что помогло избежать еще большего штрафа. Про какие именно нарушения говорилось - неизвестно. Но в апреле 2015 года Промсбербанк решением ЦБ был лишен лицензии. Это был небольшой подольский банк регионального значения. Как только была отозвана лицензия, банк признали банкротом, а временной администрации ЦБ удалось найти там схему вывода активов посредством привлечения купленной незадолго до отзыва страховой компании «Оранта».
Промсбербанк приобрел известность тем, что среди его акционеров в 2012 году числился Александр Григорьев, а в состав совета директоров входил двоюродный брат президента России. В ноябре правоохранительными органами Григорьев был задержан. Банкир подозревается в организации так называемой «молдавской схемы», через которую преступники (свыше 500 человек и порядка 60 банков России), вывели из России 46 млрд.долларов.
В 2012 году Григорьев приобрел 4,16% акций Промсбербанка, но, по сути, он осуществлял контроль над ним. По словам знакомого топ-менеджера Промсбербанка, этот банк стал первым, который был куплен Григорьевым. Почти в тот же период Григорьев стал обладателем 16,35% акций Русского земельного банка (в прошлом банком владела Елена Батурина). В 2013 году Григорьев принял решение о выходе из капитала обоих банков и покупке почти 20% банка «Западный», параллельно им контролировался банк «Донинвест» в Ростове. Все перечисленные банки были в итоге лишены лицензий.
Банки Григорьева относятся к банкам, которые по мнению МВД, участвовали в «молдавской схеме». Схема сводилась к тому, что зарубежными компаниями заключались договоры займов, по которым российские компании будто бы получали многомиллионные (от $100 млн до $875 млн) кредиты или выступали по ним в качестве поручителей. Естественно, никто не исполнял обязательств по этим долгам, и кредиторы подавали обращения в молдавские суды — это было реально, так как поручителями по кредитам являлись граждане Молдавии. Как позже было установлено, все эти поручители представляли собой социально уязвимые слои и, как они говорили, не знали, что они участвуют в деле, так как их подписи были подделаны.
Информация о начале в Deutsche Bank внутреннего расследования в отношении своего представительства в Москве, просочилась в прессу по весне. По данным издания Manager Magazin (Германия), работники Дойче Банка ненадлежащим образом выясняли, откуда появлялись деньги российских клиентов, на которые проводились внебиржевые операции с деривативами в Лондоне. В данном случае, разговор может идти про вывод огромной - в $6 млрд суммы - в период с 2011 по 2015 гг.
О всех нарушениях, которые были выявлены, Deutsche Bank известил западных регуляторов, и привлек к расследованию американских и английских экспертов.
В связи со скандалом, в Deutsche Bank был уволен трейдер российского офиса Тим Уисвелл и другие сотрудники. Еще в октябре Bloomberg сообщал, что выгода от торговых сделок Deutsche Bank могла быть извлечена людьми, входящими в близкое окружение российского президента. По информации, про которую говорили источники агентства, в некоторых случаях средства на счетах, фигурировавших в подозрительных операциях, были собственностью лиц, приближенных к президенту. Упоминался родственник, имя которого не разглашалось, а также братья Ротенберги, находящиеся под санкциями Америки. Представители бизнесменов заявляют о том, что братья не участвовали в «зеркальных» сделках.
