Комплаенс-специалисты выбрали приоритеты
Комплаенс-подразделения говорят о победе - по значимости - киберпреступности над взятками и коррупцией. На такие выводы наводят результаты опроса, который провела компания Thomson Reuters. Вдобавок, финансисты не скрывают своего страха оказаться в ситуациях, в которых их компании могут невольно содействовать незаконным действиям, становящихся в итоге причинами ущерба или убытков. По мнению большинства финансистов, в скором времени расходы на комплаенс возрастут.
По словам менеджера по развитию, комплаенсу и рискам компании Thomson Reuters Юлии Елисеевой, компания провела исследование для выявления основных векторов развития сектора, приоритетов, политики, новых методов на ближайшее время и на перспективу.
Судя по результатам опроса, финансовые комплаенс-офицеры всерьез обеспокоены киберпреступностью. Этот риск отнесли к главному 60% респондентов, при том что традиционно российским рискам, связанным со взяточничеством и коррупцией, первое место отдали всего 58%. Как считает руководитель комплаенс-контроля ГК "Атон" Ирина Грекова, актуальность киберрисков нарастает по мере того, как стремительно развиваются технологии. Уровень кибермошенничеств становится все более сложным, его развитие динамично, и эта угроза может быть реализована в любую минуту. Но вместе с тем, как сказал сопредседатель комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин, на итогах опроса могли сказаться и новости за последние месяцы, а вот внутрикорпоративные взяточничество и коррупция по-прежнему остаются серьезной угрозой.
По мнению большинства опрошенных, самая большая угроза для бизнеса финкомпаний связана с невыполнением нормативных требований (56%). При этом, как считает 50%, для любой компании серьезная угроза заключается и в неспособности достичь намеченных бизнес-целей. По словам Тимошкина, это вполне справедливое наблюдение преимущественно для небольших банков, всегда считающихся с позицией регулятора. По словам заместителя генерального директора по внутреннему контролю брокерской компании "Алор+" Николюка, в нынешней ситуации абсолютное большинство игроков заинтересовано в сохранении бизнеса нежели в получении сиюминутной, пусть даже очень крупной, прибыли. Ситуация может измениться, если, допустим, регулятор снизит требования или при изменении менталитета акционеров и руководства компаний. Часть респондентов (26%) к угрозам бизнесу отнесла "невольное содействие незаконным действиям, способным вызвать ущерб или убытки. Прежде в теневой сфере очень активно работали небольшие банки и компании, но сегодня эту практику свели на нет усилия регулятора.
По мнению 65% опрошенных, методы работы их подразделений эффективны и нацелены на предотвращение финансовых преступлений, сокращение числа противозаконных действий и трансакций. Но и признавших, что деятельность в сфере комплаенса в их компании или банке, неэффективна, немало (свыше 30%). По словам Ирины Грековой, одни создают процедуры для регулятора. Другие практически работают на предотвращение угроз. При высокой роли комплаенса в компании, процессы и процедуры всегда работают на опережение.
При этом, по мнению большинства респондентов, в этом году расходы на комплаенс вырастут. Как считает 45% респондентов, приоритет будет отдан статье расходов по технологическому обеспечению нужд комплаенса, 43% считают, что с помощью дополнительных средств усовершенствуются комплаенс-процессы. И всего 12% уверены, что в их компаниях расходы на работу комплаенс-подразделений не претерпят никаких изменений.
