Кто не мечтает стать бенефециаром?
В процессе судов, продолжающихся между Анатолием Мотылевым и Центробанком, раскрывается статус бенефициара банкира в банках и НПФ.
Доведший до отзыва лицензий 4 банка и 7 негосударственных пенсионных фондов Анатолий Мотылев, в настоящее время продолжает активно судиться с ЦБ. При этом постепенно раскрывается его статус бенефициара в банках и фондах, к которым с формальной точки зрения он не имел никакого отношения: но контроль над ними ему все-таки приписывали. Тем не менее, стало известно об обнаружении актива, через который можно проследить связь с НПФ, подвергающемуся ликвидации.
Еще по осени от ЦБ были переданы в Генеральную прокуратуру, МВД и Следственный комитет материалы, касающиеся банков и НПФ, находившихся под контролем Анатолия Мотылева. К примеру, документы, которые свидетельствуют о наличии «дыры» в капитале «Российского кредита» в объеме, превышающем 100 млрд рублей. И тот факт, что банк «Российский кредит» был в итоге лишен лицензии, стал одним из крупнейших страховых случаев (42,7 млрд рублей). Общая сумма выплат по структурам Мотылева обошлась ЦБ и Агентству по страхованию вкладов (АСВ) примерно в 110 млрд рублей.
Тем не менее правоохранительные органы так и не сделали никаких официальных заявлений на эту тему. По словам источника, близкого к Банку России, дело пока не возбуждено, вероятно, из-за времени, которое прошло с момента представления материалов (в октябре 2015 года) ЦБ в правоохранительные структуры.
По словам источника, близкого к ЦБ, после того, как материалы передали в правоохранительные органы, должен пройти как минимум год до начала возбуждения уголовного дела: следственные органы должны располагать 100%-ми основаниями, чтобы привлечь человека к ответственности. А Мотылев построил свой бизнес по схеме, которой пользовался бывший сенатор Сергей Пугачев. Ни на одном документе Межпромбанка (лишен лицензии в 2010 году) не стояло ни одной подписи Пугачева. Их ставили только банковские топ-менеджеры. При этом все знали, что бенефициаром Межпромбанка является Пугачев.
Но, в отличие от экс-сенатора, всегда открещивавшегося от того, что он контролировал «почивший» Межпромбанк, Мотылевым по ходу суда подтверждается его статус бенефициара банков и НПФ, которых ЦБ лишил лицензий. При этом ранее его аффилированности не было никаких доказательств.
Мотылеву только приписывали контроль. И в этот круг контроля входили, в частности, банковская группа («Российский кредит», М-банк, АМБ-банк, «Тульский промышленник») и пенсионная группа («Адекта-пенсия», НПФ «Солнце. Жизнь. Пенсия», «Сберфонд Солнечный берег», «Уралоборонзаводский», «Защита будущего», «Сберегательный» и «Солнечное время»).
В марте т.г. столичным Арбитражным судом в решении по М-банку на официальном уровне Анатолий Мотылев был назван его «акционером». К такому выводу пришел суд при рассмотрении исков банкира против ЦБ, которыми он пытался оспорить отзыв лицензии у М-банка, наряду с приказом о том, чтобы ему были доначислены резервы. Вместе с тем, бизнесмен является участником банкротного процесса банка «Российский кредит», выступая третьим лицом. НПФ «Сберфонд Солнечный берег» тоже судится с ЦБ, надеясь оспорить отзыв лицензии, в рамках отдельного, но подобного иска в спор с регулятором вступили и топ-менеджеры данного фонда.
Было установлено, что НПФ «Сберфонд Солнечный берег» - это единственный актив, в котором Мотылев официально акционер. В ООО «РЕСО-Пенсионные инвестиции» он владеет долей в 0,001%. А ООО находится под контролем НПФ «Сберфонд Солнечный берег». По словам источника, близкого к НПФ Мотылева, эта компания - чисто техническая, своего рода прокладка, которой усложнена схема собственности.
Судя по анализу данных kartoteka.ru, в ООО «Пенсионные инвестиции» по 33,3% владеют компании Кипра (также - ООО) — «Адамсвуд холдингс Лтд.»,«Розофорд инвестментс Лтд.», «Локуслэнд холдингс Лтд.», По словам участника пенсионного рынка, через кипрские компании Мотылеву принадлежали все 100%.
Закономерен вопрос - с какой стати Анатолий Мотылев настроен на саморазоблачение и раскрытие своего статуса бенефициара? Особенно, с учетом того факта, что все процессы против ЦБ для предпринимателя, по мнению юристов можно считать заранее проигрышными. Благодаря тому. что сегодня уголовное дело до сих пор не возбуждено, материалы ЦБ доступны Мотылеву в рамках арбитражных процессов.
По мнению руководителя практики несостоятельности и банкротства Nektorov, Saveliev & Partners Радика Лотфуллина, активность Мотылева в арбитражных процессах, вероятно, можно объяснитьь тем, что он не хочет для себя повторения судьбы Сергея Пугачева. А участие собственника компаний, проходящих процедуру банкротства способствует оперативному получению ими информации о том, как проходит банкротство, чтобы можно было заранее подготовиться защищаться от привлечения к субсидиарной ответственности. На примере пугачевского дела видно, что, если конечный бенефициар банка занимает пассивную позицию в банкротном деле, нельзя исключать возможности, что его личность будет установлена и в итоге с него взыщут непогашенную задолженность.
По словам партнера BGP Litigation Александра Ванеева, в рамках банкротства Межпромбанка, как и в других делах с участием экс-сенатора, в том числе в судах Англии, Пугачевым последовательно занималась позиция о том, что он давно уже не контролирует банк.
Но суд сделал обратный вывод, взяв за основу косвенные доказательства, поскольку формально Пугачев в самом деле не относился к числу акционеров банка, а устройство системы принятия и утверждения основных решений в Межпромбанке выстроили так, чтобы лицо, в действительности руководившее его деятельностью, было скрыто.
Как считает партнер Тertychny Law Иван Тертычный, в нашей стране расходы на ведение процессов, связанных с оспариванием отзывов лицензий и предписаний ЦБ несопоставимо меньше суммы, которая может быть взыскана с Мотылева при привлечении его к субсидиарной ответственности в процессе банкротства
По имеющимся сведениям, добавил Ванеев, некоторые небанковские активы господина Мотылева находятся в залоге банков, которые он в прошлом контролировал, поэтому чтобы можно было оказать хоть какое-то влияние на судьбу этого имущества, требуется приобретение соответствующего процессуального статуса в рамках дел о банкротстве.
Как полагает управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова, эти активы ликвидны - земельные участки, столичная и подмосковная недвижимость и др. Сведения о том, какие действия предпринимал конкурсный управляющий, могут помочь бизнесмену или дружественным структурам в выкупе наиболее интересных активов.
Так, например, на средства банка «Российский кредит» было приобретено 14 участков земли общей площадью 193 га, находящиеся поблизости от д. Борки Одинцовского района - их стоимость АСВ оценило почти в 8 млрд рублей.
Со стороны МВД и Генпрокуратуры пока не поступило ни одного официального комментария.
И все же удалось установить, что Мотылев только формально был членом Клуба православных предпринимателей, никакой связи с ним он не поддерживал. По множащимся на пенсионном рынке слухам, Мотылев находится в ЮАР.
По словам представителя Клуба православных предпринимателей, Мотылев имел «номинальное членство в клубе», в который вступил в 1996 году, но уже на протяжении многих лет не принимает участия в его деятельности, взносы не платит и к тому же с ним невозможно связаться.
