Мгновенное пресечение незаконных финансовых операций
Росфинмониторинг при участии следственных и правоохранительных органов (Генпрокуратура, ФСБ, СКР) принял решение о максимальном ускорении обмена информацией об операциях, вызывающих сомнения. Ведомства намерены наладить обмен такими сведениями через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), что будет способствовать получению данных друг от друга буквально за минуты.
В ходе недавнего совещания в ведомстве проходило обсуждение нового формата взаимодействия. В частности, планы ведомства связаны с налаживанием обмена данными о вызывающих подозрение трансакциях онлайн с помощью специальной системы.
Как ожидает Росфинмониторинг, эта мера приведет к сокращению объема незаконно проводимых финансовых операций и более активному выявлению топ-менеджеров, которые вовлекают банки в участие в крайне сомнительных схемах.
В то же время планируемые меры - это еще и подготовка к проверке FATF (Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денежных средств), намеченной на 2018 год.
В настоящее время ведомствами вместо того, чтобы использовать онлайн-системы реагирования попросту ведется переписка по делам, имеющим прямое отношение к отмыванию денег. Все сведения о незаконно проводимых финансовых операциях поступают в правоохранительные и следственные органы за пару дней. Но этого времени может оказаться достаточно для уничтожения важных доказательств, необходимых для того, чтобы возбудить уголовное дело, а причастные к этому нарушению банкиры успеют податься в бега.
Когда работа будет переведена в электронный формат — через СМЭВ — правоохранители существенно ускорят обмен данными по фактам отмывания денежных средств. А это означает, что возможность для нарушения будет своевременно пресечена. Создание СМЭВ происходило в рамках исполнения закона о государственных услугах. К ней, в частности, подключены все банки страны. именно с ее помощью они осуществляют обмен информацией с госорганами.
На сегодняшний день есть техническое решение вопроса обмена сведениями о незаконных финоперациях через СМЭВ.
Минкомсвязи при участии Федеральной службы охраны и других ведомств создает специальный защищенный сегмент СМЭВ. После вписания технических контуров в СМЭВ для правоохранительных и следственных органов, будет дан старт обмену данными между ними и Росфинмониторингом.
Новация поможет в более эффективном привлечении к ответственности банкиров, уже вовлеченных в подозрительные схемы, лишая из возможности приобретения статуса «беглых».
Как только появятся первые признаки того, что банк - участник незаконных финансовых операций, этой информацией с помощью СМЭВ смогут воспользоваться правоохранительные и следственные органы, которые будут держать руку на пульсе. А если у банка отзовут лицензию, топ-менеджмент будет наказан. Такая оперативность в обмене информацией поможет в усилении эффективности в части привлечения нарушителей закона к ответственности.
За первые 3 квартала прошлого года сомнительные трансакции вылились в сумму $531 млн. За последнюю пятилетку снижение этого показателя превысило 70 раз. Вместе с тем топ-менеджмент некоторых "почивших" банков, оказавшихся вовлеченными в проведение сомнительных операций, избежал наказания. К примеру, до сих пор полиция разыскивает бывшего владельца Мастер-банка Бориса Булочника, бывшего владельца АМБ-банка, М-банка, банков «Российский кредит» и «Тульский промышленник» Анатолия Мотылева, экс-акционера банка «Софрино» Дмитрия Малышева, экс-владельца банка «Пушкино» Алексея Алякина и многих других.
По мнению заместителя председателя Национального совета финрынка Александра Наумова, нововведение - позитивное. А запуск новой схемы обмена данными скажется на росте процента раскрываемости дел по отмыванию денег, с увеличением числа тех, кого все же привлекут к ответственности. Вдобавок, новация в целом - это фактор, ведущий к улучшению национальной системы противодействия отмыванию денежных средств.
Если в системе взаимодействия госорганов будет наведен порядок, это положительно отразится на результатах оценки России FATF в будущем году.
Как считает первый вице-президент Российского союза инженеров Иван Андриевский, моментальный характер обмена оперативными данными по делам, связанным с незаконными финоперациями, поможет повысить скорость принятия решений, а значит, и работа надзорных органов станет более эффективной. Понятно, что такая система нуждается в очень высоком уровне защиты, так как содержащаяся в переписке между финразведкой и правоохранительными органами информация, может находиться в ограниченном доступе.
ФСБ, МВД, СК, Генпрокуратура и Центробанк не комментируют эту тему.
