Простак всегда в цене
Об обнаружении в Ярославском отделении ЦБ РФ признаков финансовой пирамиды в 10-ти компаниях, работающих в регионе, стало известно от заместителя управляющего отделением по Ярославской области ЦБ РФ по ЦФО Андрея Игнатенкова. Как считает представитель банка-регулятора, пока отсутствуют пострадавшие от деятельности таких коммерческих структур и обращения в правоохранительные органы не поступали, а значит, речи нет об озвучивании ненадежных компаний. Но ЦБ совместно с прокуратурой и полицией уже начали ряд необходимых мероприятий, чтобы пресечь возможную противоправную деятельность.
По словам Игнатенкова, существует несколько признаков, свидетельствующих о том, что компания - не что иное, как финансовая пирамида. Самый верный из них - появление массированной рекламы, обещающей заведомо завышенную доходность. Этот признак есть во всех пирамидах, наблюдаемых, в том числе в Ярославле и области. Ведь для всех банков установлен коридор, от ставки, например, 10,3% + 3,5%. Это нормально. Изменение ставки происходит каждую декаду. Если банк работает в пределах 3,5%, то к нему нет вопросов. Как только ставка повышается, регулятор с этим банком разбирается, чтобы понять, появление такой бизнес-модели. Всеми финансовыми пирамидами предлагаются ставки заведомо более высокие. Если ставка выше 25%, стоит быть предельно осторожным, это уже свидетельствует об угрозе. Компания может и не быть финансовой пирамидой, но насторожиться стоит.
Так, например, в Ярославле недавно было возбуждено дело в связи с фактом хищения чужого имущества обманным способом. Сумма похищенного - очень крупная. По некоторым данным, в совершении преступления подозревают 60-летнего уроженца Ярославля, а также не установленных пока лиц из числа руководства консалтинговой фирмы "Легион".
По словам официального представителя регионального УМВД Марины Кокуевой, мошенники разместили в СМИ, в том числе в Интернете, заведомо ложную информацию о своей финансово-хозяйственной деятельности и, предлагали привлечь денежные средства в гарантирующие высокий доход инвестпроекты посредством заключения с гражданами договоров займа. Главное условие таких договоров заключалось в выплате клиентам каждый месяц 15-17% от суммы займа - за использование их денежных средств. Обманутые клиенты перечисляли на расчетные счета фирмы свои деньги в различных суммах. Но данных им обязательств по заключенным договорам руководители фирмы не выполнили, они попросту похитили эти деньги.
В итоге заемщики понесли огромный материальный ущерб. И сейчас следственной частью СУ УМВД РФ по региону проводятся мероприятия, ставящие целью установить подозреваемых, выявить всех потерпевших от действий мошенников, а также возместить причиненный гражданам ущерб.
Важно не терять бдительность. Потенциальные клиенты финансовой пирамиды должны насторожиться, если эта компания не занесена в реестр Банка России.
По словам представителя ЦБ, всем финансовым пирамидам присуще желание избежать контроля со стороны государства. Как правило, они пользуются услугами фирм-прокладок. О присутствии или отсутствии организации в реестре ЦБ можно легко узнать, посетив сайт банка. При её отсутствии смело звоните в полицию и сообщайте, что компания занимается привлечением денежных средств от населения.
В структуре ЦБ присутствует спецподразделение, которое следит за всеми рекламными объявлениями, попадающими в СМИ и Интернет. Сотрудники этого подразделения инкогнито выезжают на место для выяснения наличия в работе компании признаков финансовой пирамиды, а потом, при необходимости ставят в известность прокуратуру и правоохранительные органы. Проблема в том, что, пока отсутствует ущерб, привлечение таких фирм к ответственности практически не представляется возможным.
В среднем "срок жизни" финансовой пирамиды полгода, то есть в течение полугода она делает вид, что работает на рынке как добросовестный игрок. А её клиенты, даже при подозрениях в нечистоплотности фирмы, к сожалению, часто идут ва-банк, надеясь успеть своевременно забрать свои деньги. Но, судя по практике, это могут единицы.
