Регулятор подозревает, что банк «Западный» выводил капитал из России

По отчетным документам Банка России, в банке «Западный», у которого позавчера отозвана лицензия, с 21 февраля по 17 марта зафиксирован вывод за рубеж, клиентами банка – юридическими лицами, более 2 млрд. рублей, что сопоставимо, на тот момент с размером капитала банка.

ГУ ЦБ 24 марта направило в адрес правления банка письмо, в котором шла речь о таких сомнительных операциях по выводу капитала из РФ, и пригласило главу банка 26 марта на заседание. Информация о том, состоялось ли оно – нет.

Незадолго до отзыва лицензии, один из собственников банка, Александр Григорьев (19,98% акций) вышел из капитала организации.

ЦБ проанализировал деятельность подозрительных организаций, имеющих малый уставной капитал, прошедших регистрацию в одно, и тоже время, одновременно открывших счета в банке «Западный» в декабре 2013 года, со схожими учредителями. В частности, он выявил, что фирмы-однодневки получали деньги по договорам поставки стройматериалов от «многочисленных контрагентов», далее перечисления шли на счета других клиентов банка.

Общая схема, по мнению юристов, выглядит так - банк дает необеспеченный кредит, подконтрольной его собственникам организации, которая по факту не ведет никакой деятельности, после чего по фиктивным основаниям (в данном случае - закупка стройматериалов) фирма делает платежи в пользу других компаний-однодневок, переводя деньги на счета в другие банки, как в России, так и за рубежом. При увеличении цепочки таких платежей возрастают обороты по корсчетам между банками.

Регулятор отметил в этот период рост оборотов по корреспондентским счетам «Западного» в других кредитных организациях (НОСТРО). На начало февраля обороты по счетам НОСТРО увеличились на 60% и более, до суммы почти в 23 млрд. рублей. Самые большие обороты по счетам в других банка у «Западного» зафиксированы в «Промсвязьбанк», «НОМОС-банк», некоммерческой организации ЗАО «НРД» и молдавском Moldindconbank .

Пресс-службы НОМОС-банка и НКО ЗАО «НРД» от комментариев отказались.

В конце февраля в банке появились новые клиенты (по терминологии Центробанка - «транзитные звенья в схемах по выводу капитала за пределы РФ» ) и возрос объём сомнительных операций. Через четыре организации, за 25 дней - с 21 февраля по 17 марта, прошло более 2 млрд. рублей, при капитале банка, на тот момент, около 3 млрд. рублей.

Эти схемы широко распространены – за 2012 год за рубеж, по ним было выведено порядка 50 млрд. долларов.

За последние полгода у «Западного» резко возросли объемы кредитов юридическим лицам – на 760%.

4 апреля ЦБ перевел банк «Западный» в самую низкую группу надежности, по причине недосоздания резервов по 20 компаниям на сумму почти 2,8 млрд. рублей, и письменно уведомил его.

14 апреля регулятором введены ограничения в банке на прием вкладов и размещение средств на счетах в иностранных банках. В этот же день ЦБ вновь предъявил требование досоздать резервы, и отчитаться 16 апреля. «Западный» попросил о санации, так как создание резервов фактически обнулило бы капитал учреждения (3 млрд. руб). 21 апреля у банка была отозвана лицензия.