Россия и Украина утратили Contact
Служба безопасности Украины (СБУ) заявила о раскрытии схемы обхода санкций, которой пользовалась российская система денежных переводов для оказания услуг на территории страны - Contact, до недавних пор предлагавшая услугу переводов на Украину через свой сайт. В этом она получала помощь от международной системы Tyme, в результате чего решением Национального банка Украины (НБУ) лишившаяся лицензии.
Украина приняла решение о запуске санкций в отношении российских платежных систем в 2016 году. В итоге ряд систем - «Золотая корона», «Юнистрим», «Колибри», Anelik и Blizko и «Лидер» не смогли продолжить работу на Украине. Прошлогодней весной Россией были приняты ответные меры в виде санкций и запрета денежных переводов на Украину с помощью иностранных платежных систем. В прошлом месяце Киев озвучил расширение санкционного списка — на этот раз была ограничена работа Webmoney и Contact.
Как выяснилось, переводы на Украину в обход санкций совершались системой Contact, еще недавно эта информация была указана на ее сайте, это сейчас можно подтвердить сохраненными копиями в поисковиках. Принадлежность системы Contact - группа Qiwi, во владении которой с 2011 по 2013 год находилась финансовая компания ОМП-2013, распоряжающаяся брендом МПС Tyme. В марте т.г. Tyme трансформировалась в крупнейшую систему денежных переводов на Украине, удостоившись статуса социально значимой. В России тоже есть система Tyme, у нее схожий логотип, а партнер - все та же Qiwi.
Вместе с тем, по словам пресс-службы Tyme, которая работает в России, они никак не относятся к украинской системе. На вопрос, занималась ли Contact переводами на Украину через Tyme, чтобы обойти санкции, пресс-служба Contact ответила, что эти сведения они «не могут подтвердить».
Как сказал источник на платежном рынке, для обхода украинских и российских санкций, в схеме наряду с российской и украинской платежными системами необходимо наличие игрока, представляющего третью страну. Возможно, схема выглядела следующим образом: задача российской платежной системы - «сбор» платежей на Украину с последующей их передачей сторонней платежной системе, которая, в свою очередь, направляла их той платежной системе, которая работала на Украине.
Contact находилась в партнерских отношениях с системой денежных переводов Intel Express (Грузия), установленных еще до того момента, когда были введены санкции и когда Contact столкнулась с перебоями в части переводов на Украину, связанными с тем, что ее расчетный центр - в то время РСБ 24 (Русславбанк) - был лишен лицензии. Это был единственный расчетный центр платежной системы, зарегистрированный в НБУ. И чтобы решить эту проблему, в 2015 году Contact установила партнерство с Intel Express, которая стала заниматься выдачей собранных российской платежной системой переводов на Украине.
По мнению некоторых экспертов, возможно Intel Express задействовали в схеме по обходу санкций в качестве третьей стороны. Установить связь с представителями платежной системы Грузии не удалось. В НБУ уточнили, что, если платежные системы не соблюдали соответствующие ограничения после того, как им было вынесено предупреждение, будут приняты меры воздействия, подобные случаю с Tyme. НБУ обращался ко всем платежным системам, предупреждая их о том, что сотрудничество с попавшими под санкции платежными системами, а также взаимодействие с ними при посредничестве других платежных систем и организаций независимо от их юрисдикции, недопустимо.
