Россия как страна для обмена криптовалюты
По словам источника, представляющего прибалтийскую компанию, сотрудники которой проводят сделки с криптовалютой, а также банкира из топ-20 финорганизаций, в России криптовалюты активно обмениваются на «обычные» деньги — преимущественно, на доллары. Подтверждена эта информация и участниками крипторынка. Как они сказали, в стране налажена работа как онлайн-, так и офлайн-обменников. Офлайн-обменники - это передача денег при личной встрече, а если говорить о суммах, то здесь они измеряются в «чемоданах с наличными». Как оценивает Российская ассоциация криптоиндустрии и блокчейна (РАКИБ), весь крипторынок - это ежегодно сотни миллионов долларов. Сегодня, по словам экспертов, этот бизнес - полукриминален и участники сделок часто превращаются в жертв грабежа, и ситуацию нельзя будет изменить, так как нужны законы для регулирования обращения криптовалют и майнинга.
Как оценивает вице-президент РАКИБ по внедрению механизма эскроу Денис Душнов, ежегодный оборот крипторынка - это сотни миллионов долларов. То есть, как минимум, уместно говорить о суммах в 1 млрд рублей и выше. Как сказал банкир из банка, входящего в топ-20, бывает, что участники обмена «уносят наличные чемоданами».
По словам главного исполнительного директора блокчейн-компании Bitfury в России Дмитрия Уфаева, Россия располагает небольшой, но вполне развитой индустрией, позволяющей производить обмен реальных денег на криптовалюты и наоборот. Фактически у нас есть биржм, работающие с российскими банками, что, наряду с тем, что люди не желают сообщать о таких операциях и множит так называемые "серые" операции.
Криптообменники бывают двух видов: офлайн и онлайн. При офлайн клиенты лично встречаются для передачи кошелька — физического носителя записанной криптовалюты, которая обменивается на обычные деньги.
В Минкомсвязи высказали предложение о создании обменника криптовалют на рубли. При помощи онлайн-платформ денежные поступления проходят через банковский шлюз (аппаратно-программный комплекс, предусматривающий автоматизацию процесса приема платежей онлайн). Как правило, такие операции проводятся в маленьких банках, занимающихся обслуживанием теневого сектора экономики.
Для того, чтобы обменять валюту, в Россию приезжают клиенты, проживающие в ближнем зарубежье. Но сегодня есть ряд стран, в которых этот рынок легализовали, и многие фирмы занимаются продажей оборудования для майнинга, юридически сопровождая выход игроков на IСO на реально существующих биржах. Во-первых, это, конечно европейские страны (Швеция, Германия, Бельгия, Эстония). Но там проведение таких операций - процесс более дорогой, нежели в России. В связи с тем, что в ЕС криптообмен легализовали и он виден регуляторам и налоговым органам, на участников сделок возложена обязанность по уплате сбора с оборота или налога на прибыль. Чтобы избежать этих расходов, компании выбирают Россию для обмена криптовалюты на доллары, ведь здесь такие операции скрыты от государства, и плата за них не взимается. По словам представителя одной такой компании, сегодня конвертация криптовалюты в реальные деньги вполне доступна в Санкт-Петербурге, где выгодный курс сочетается с относительно низкими комиссиями. Криптовалюта обменивается на наличные доллары. Как правило, участники сделки приезжают на машине во избежание рисков таможенного досмотра в аэропортах.
По словам Душнова, в России крипторынок носит пока околокриминальный характер — были случаи, когда деньги отнимали прямо во время сделок. И хоть в самых громких таких случаях фигурировали российские граждане, зарубежные бизнесмены настораженно относятся к этой практике. Экономика России могла бы много получить от притока иностранного капитала через криптовалюты, но так как в стране отсутствует регулирование, в бюджет ничего не поступает.
Первые попытки легализации криптовалюты в России пришлись на конец прошлого года. В январе текущего года Госдумой был заслушан в первом чтении проект закона «О цифровых финансовых активах». В документе криптовалюты были представлены как специфический товар, а майнинг — как предпринимательская деятельность по его «добыче». Документ был отправлен на доработку, и к моменту второго чтения его невозможно было узнать: например, исчезло определение криптовалют. В новой версии разговор идет о создании неопределенных цифровых долей в компаниях, которые будут предлагаться инвесторам для привлечения капитала. Окончательная редакция законопроекта, как и четкое регулирование криптооборота в России, сегодня отсутствует.
Пока со стороны финансовых властей не поступало открытых высказываний и четкой позиции о регулировании обмена криптовалюты. Все ожидают, когда появится закон - а будет это в концу этого года. На сегодняшний день в России деятельность большинства организаций, занимающихся обменом криптовалюты, попадает под 172-ю статью УК РФ о незаконной банковской деятельности. Например, по словам партнера юридической фирмы «Рустам Курмаев и партнеры» Дмитрия Горбунова, именно этой статьей оперировали при выдвижении обвинений в рамках возбужденного еще в прошлом года дела в отношении лиц, обналичивавших биткоины.
Главный вектор, позволяющий отследить за такими действиями, - это ситуации, когда на счета перечисляются большие суммы, при этом ничто не подтверждает источник их происхождения. По словам аналитика «Открытие Брокер» Тимура Нигматуллина, финансовые регуляторы могут воспринять обмен криптовалют на деньги как действия с признаками отмывания доходов, полученных незаконным путем.
С формальной точки зрения криптовалюты являются денежными суррогатами, что дает основания признать незаконной работу обменников. По словам Дмитрия Горбунова, если размер такого обмена особо крупный (от 6 млн руб. и выше) или работает организованная группа, то по ст. 174 УК можно получить тюремный срок на 7 лет и штраф до 1 млн руб. или на весь доход за последние 5 лет.
Отсутствие законов, судебной практики и риск ограбления не смущают бизнесменой, которые продолжают обменивать криптовалюты в России. Преимущественно, из-за выгоды. В обращении в России находится очень много наличной иностранной валюты, участвующей в таких операциях. И куда дальше направляются эти средства, отследить практически невозможно.
