Россиянам стоит позаботиться о своих деньгах, хранящихся в банках Швейцарии
Возможные ограничения могут лишить россиян их денег
Будет правильно, если россияне, имеющие счета в швейцарских банках уточнят у них основания, по которым банк может наложить какие-либо ограничения на их счета. Возможно, по мнению юриста НСП Глеба Бойко, попросту взять и перевести денежные средства в другой банк.
В конце прошлой недели Сми сообщали, ссылаясь на швейцарских адвокатов и источник в банковском секторе, что швейцарские банки угрожают закрыть счета россиянам, платящим налоги в России.
Рекомендуется все же попробовать уточнить опасения и основания банка, по которым он может ограничить таких клиентов в возможности распоряжаться своими средствами. Но, с учетом того, как часто западные организации склонны к оверкомплаенсу, стоит подумать о переводе денежных средств в иной банк. В сложившейся ситуации универсального решения нет, поскольку все индивидуально и зависит от каждого конкретного клиента.
Дело в том, что в действующем регулировании Швейцарии и ЕС не предусмотрено ограничений на совершение финансовыми организациями операций с вовлечением в них правительства или органов российской исполнительной власти, вроде Минфина, ФНС, Казначейства, или лиц под их контролем.
Но 28 февраля 2022 года OFAC была издана директива, в соответствии с которой американским лицам запрещено проведение любых операций при вовлечении российских ЦБ РФ, ФНБ или Минфина. Запрещается и уплата налогов ввиду необходимости предоставления средств российскому Минфину, в том числе при участии лиц ФНС и Казначейства. Запрещено директивой и проведение операций, цель которых - обойти ограничения.
Выходит, что банкам Швейцарии, скорее всего взаимодействующим с банками-корреспондентами, прошедшими регистрацию в США, вынужденно приходится соблюдать американское законодательство, за нарушение которого можно оказаться привлеченным к административной ответственности.
И все же непросто установить факт уплаты налогов в российский бюджет именно из денег, размещенных на счетах в швейцарских банках, комплаенс-офицеры которых могут бояться перевода средств со счетов в Россию и использования их для уплаты налогов. Интересно, что теоретически это можно рассмотреть, как попытку обойти положения директивы.
В то же время, в пятницу стало известно о том, что во втором крупнейшем банке Дубая ENBD началась блокировка инвестиционных счетов россиян.
Россиянам из числа клиентов Emirates NBD стали приходить письма с предупреждением о том, что если они не резиденты Евросоюза, Европейской экономической зоны или Швейцарии, их активы переведут на отдельный сегрегированный счет, с установлением по нему ограничений в части перевода наличных. Там окажутся любые дивиденды, купоны и поступления от продажи ценных бумаг, перевод которых на свой счет в ENBD российским клиентам будет не доступен.
Ограничения ввели согласно «директиве ЕС». Исключения для россиян с резидентством в ОАЭ, отсутствуют.
