Совфед одобрил закон, который позволяет ЦБ проверять банки без уведомления
Стало известно, что во вторник Совфед одобрил закон о взаимодействии аудиторов банков с Центробанком, который предоставляет Банку России право проводить проверки кредитных и некредитных финансовых организаций без их предварительного уведомления.
Поправки к законодательству дают возможность работникам Банка России с разрешения председателя ЦБ либо его заместителя проводить контрольные мероприятия, в том числе, при наличии обоснованных предположений, что работа данных организаций наносит ущерб их кредиторам, вкладчикам, клиентам или создает угрозу их законным интересам.
Эта проверка может проводиться как дистанционно, так и непосредственно с заходом в помещение учреждения. В подобном случае должны присутствовать два свидетеля или использоваться видеозапись либо фото- и киносъемка.
Указанный механизм разработали по причине наличия проблемы забалансовых вкладов, которые не учитываются в системе бухучета финучреждения, рассказывал накануне директор юридического департамента ЦБ Алексей Гузнов.
Данный механизм даст возможность противодействовать подобного рода правонарушениям со стороны должностных лиц банка. Результаты этих проверок позволят Банку России принимать необходимые надзорные меры, а при случае ЦБ может направить сведения в правоохранительные органы.
При обоснованном предположении о наличии в действиях должностных лиц финучреждения признаков фальсификации финансовых документов Банк России должен в течение десяти рабочих дней со дня выявления правонарушения направить заявления и материалы в следственные органы.
