Суммы для нотариусов ограничат
Федеральной нотариальной палатой (ФНП) в адрес участников рынка выдвинуто требование, чтобы особое внимание уделяли сделкам, расчеты по которым осуществляются через депозитные счета нотариусов. По мнению Росфинмониторинга, в них заключаются риски, связанные с легализацией и обналичиванием средств. Возможно их нивелирование с помощью дополнительного контроля — сейчас идет подготовка поправок, которыми сумма расчета наличными через депозитные счета нотариусов для физических лиц будет ограничена.
ФНП разослала письмо, в котором нотариусов извещают о том, что Росфинмониторинг выявил схему вызывающих подозрение сделок, при которых используются депозитные счета нотариусов. Публикация этого письма состоялась в базе «Консультант плюс». В нем содержится также напоминание ФНП о том, что, если на депозит нотариуса вносятся деньги или ценные бумаги, или, наоборот, списываются, это считается подозрительными сделками, о которых Росфинмониторинг должен быть проинформирован. Вместе с тем сегодня уполномоченный орган нотариусы по данным подозрительным операциям практически не информируют.
В чем суть схемы, Росфинмониторинг и ФНП раскрывать не стали. Но по мнению юристов, в первую очередь этими счетами можно воспользоваться, чтобы обналичить деньги. К примеру, по словам партнера юридической фирмы Lidings Андрея Зеленина, компания и физлицо заключает договор об оказании услуг, со стороны компании безналично вносятся деньги на депозит нотариуса. А исполнитель-физлицо может получить сумму в полном объеме в наличном виде, сославшись на то. что у него нет счета в банке. При этом, если стороны заранее сговорились, каких-то других услуг, за исключением обналичивания, никто не оказывает.
Представители ФНП подтверждают, что нотариус может принять средства и в наличном виде, и в безналичном. Чтобы внести средства на депозит, нужно заплатить около 10 тыс. руб., если сделку заверяет нотариус, размер комиссии - 0,5% от суммы договора. При этом, как пояснили в ФНП, в настоящее время нотариусы извещают Росфинмониторинг о сделках, вызывающих подозрение и заключаемых между юридическими лицами, если сумма расчетов наличными выше 100 тыс. рублей. Этот лимит расчетов между юрлицами содержится в указании Центробанка 3073-У. По сделкам с гражданами ограничений лимита не установлено. При предоставлении нотариусу договора, заключенного гражданами, и для его исполнения, денежные средства вносятся в депозит нотариуса, и нет ни малейшего основания для того, чтоб заранее допускать, что стороны работают недобросовестно.
Тем не менее, Росфинмониторинг против подобного подхода. Приказ №103 относит к содержащим признаки необычных сделок как раз операции внесения и снятия средств с депозита нотариуса. Независимо от того, кто выступает в качестве стороны сделки. Если закон предусмотрит норму, запрещающую расчеты в наличной форме через депозит нотариуса свыше установленной суммы, то действия нотариуса, безусловно, не будут противоречить букве закона.
Сейчас Центробанк, Минюст, Росфинмониторинг и ФНП заняты подготовкой законопроекта, регламентирующего использование депозитного счета нотариуса. Решение о том, чтобы такой законопроект должен быть разработан, приняли в ходе совместной мартовской встречи всех ведомств. Сейчас ведомства отказываются комментировать обсуждаемые поправки. По словам представителя ЦБ, Росфинмониторингом были выявлены и классифицированы признаки вызывающих подозрение сделок, связанных с нотариусами, и он рекомендовал направить соответствующее обращение в Минюст, осуществляющий надзор за деятельностью нотариусов в этой части. Но Минюст, по словам представителя ведомства, не уполномочен контролировать, направляют ли нотариусы соответствующую информацию, так как это компетенция нотариальных палат субъектов РФ и Федеральной службы по финансовому мониторингу. Росфинмониторинг ситуацию не комментирует.
По мнению юристов, к вопросу ограничения суммы расчетов через депозит нотариуса для физлиц нужен осторожный подход. По словам генерального директора ЮК “Зуйков и партнеры” Сергея Зуйкова, депозиты можно использовать для того, чтобы вносить суммы по договорам ренты, алименты, при заключении сделок с недвижимостью, и суммы эти могут быть очень существенными. И для тех, кто пользуется этим методом расчетов, ограничение превратится в большую проблему. По словам начальника юридического управления СДМ-банка Александра Голубева, депозит нотариуса - это шанс расплатиться по долгам с кредитором, при невозможности принятия им платежа, также он поможет избежать штрафа и проблем с кредитной историей. И если у граждан отнимут эту возможность, это станет ошибочным решением.
