Иск от «Пересвета»

Альфа-банк уличен в нарушении моратория, установленного Банком России в ситуации с «Пересветом» - таково мнение представителей ЦБ. Так в чем же суть иска к Альфа-банку, который в феврале был направлен временной администрацией проблемного банка.

В иске банк, сейчас управляемый ЦБ, предпринимает попытку оспаривания правомерности принудительного исполнения Альфа-банком осенью прошлого года форвардного контракта на покупку ценных бумаг, который был заключен еще в 2015 году. Иск «Пересвета» содержит просьбу о признании судом незаконным решения Альфа-банка, связанное с принудительным прекращением форвардной сделки. Дата заседания по иску - 15 марта.

Как уже сообщалось в СМИ, покупка бумаг осуществлялась в кредит на средства Альфа-банка с учетом интересов «Пересвета», которому в дальнейшем требовалось откупить их на свой баланс, вернув так кредит Альфа-банку. Обеспечение по кредиту было представлено бумагами и гарантийными депозитами, размещенными банком «Пересвет» в Альфа-банке. К числу приобретенных в интересах «Пересвета» бумаг относились облигации Бинбанка, ФК «Открытие», ГТЛК, а также евробонды компаний ЛУКОЙЛ и «Евраз». Кроме того, были приобретены векселя стройкомпаний в т. ч. «СтройФорм», «Пересвет-инвест», «Пилот Консалтинг», СВИССБЭЛ, «Артсистемстрой». Приобретенные Альфа-банком бумаги к моменту, когда была введена временная администрация в «Пересвет», стоили примерно 9 млрд руб., причем векселя составляли значительную долю портфеля. Гарантиями исполнения обязательств по форварду были депозиты, размещенные «Пересветом» в Альфа-банке. Гарантийный депозит по облигациям и евробондам в своем объеме чуть превышал 800 млн руб., а по векселям «Пересвет» внес обеспечение в виде 4,8 млрд руб.

За день до того, как была введена временная администрация, Альфа-банк обратился к «Пересвету» с требованием исполнения им форвардного контракта, дата сделки была назначена на 20 октября прошлого года. Но «Пересветом» обязательства не были исполнены с мотивировкой, что к тому времени банк уже имел картотеку неисполненных требований других кредиторов и, если бы он выполнил условия форвардного контракта, их интересы были бы нарушены. 21 октября в «Пересвет» была введена временная администрация и объявлен мораторий на удовлетворение требований кредиторов. А Альфа-банком были списаны средства банка, хранившиеся у него на депозите, и продана часть портфеля ценных бумаг. Все, что осталось после продажи бумаг (1 млрд руб.), «Пересвет» получил обратно.

В иске сказано, что по мнению временной администрации «Пересвета», принудительно реализовав часть ценных бумаг (векселя переоценили в 1% от номинала, Альфа-банк не смог продать их на рынке) ниже их стоимости на рынке, банк понес ущерб в объеме 4,71 млрд руб. Как следует из искового заявления, Альфа-банку, принудительно исполнявшему форвардный контракт, было известно о том, что в «Пересвет» назначена временная администрация и введен мораторий. Как считают представители «Пересвета», действия Альфа-банка вступают в противоречие с условиями моратория и законом «О банкротстве», по которому, если введен мораторий ЦБ, кредитору нельзя начислять штрафы, пени или вводить финансовые санкции в отношении должника, который не исполнил своих обязательств. Как результат оцененной так ситуации, временная администрация проблемного банка, наряду с компенсацием полученного от реализации бумаг убытка в 4,7 млрд руб., настаивает и на возврате ему еще и списанного депозита в сумме 5,6 млрд руб. Кроме того, банк будет взыскивать с Альфа-банка проценты за использование его средств в объеме 171 млн руб. Суммарный объем всех требований к Альфа-банку равен сумме иска — 10,5 млрд руб.

Альфа-банк пока не комментирует эту тему, заявив, что он не готов к обсуждению претензий «Пересвета» до того, как начнутся судебные слушания. По словам официального представителя банка, сделку провели на рыночных условиях в соответствии со всеми нормами действующего законодательства. Банк России также не комментирует действия обоих банков.

С учетом того, что до сих пор действия контрагентов попавшего под мораторий банка в части удовлетворения требований кредиторов, не были оспорены, по мнению некоторых юристов, шансы «Пересвета» выиграть в этом споре неоднозначны. По словам партнера юридической компании Orient Partners Ильи Федотова, нарушение моратория, как раз и призванного стать гарантом обеспечения сохранности будущей конкурсной массы, ухудшило финансовое положение банка. Но в суде очень трудно доказать, что продажа бумаг принесла «Пересвету» убытки, ведь формально облигации и векселя принадлежат Альфа-банку. «Пересвет» имел обязательства по выкупу бумаг, поэтому фактически из-за действий Альфа-банка снизились обязательства банка, но активы не потерялись. По словам партнера адвокатского бюро А2 Михаила Александрова, ситуация со списанным депозитом более проста. При банкротстве банков под действие моратория попадают активы должника вместе с депозитами, размешенными в других банках. В связи с чем «Пересвет» сможет доказать в суде неправомерность обращения взыскания на его имущество.

По словам казначея банка из топ-10, важность спора очевидна не только для тех, кто в нем участвует, но и для всего рынка. В зависимости от того, в чью пользу он будет разрешен, подьвопросом может оказаться применение в нашей стране процедуры ликвидационного неттинго (взаимозачета обязательств по встречным сделкам при наступлении банкротства одной стороны сделки или обеих), на введении которой рынок настаивал свыше 10-ти лет. Эту процедуру ввели, в частности, для недопущения оспаривания недобросовестными участниками рынка исполнения сделок РЕПО или сделок с использованием производных финансовых инструментов. А разбирательство о законном характере принудительного исполнения Альфа-банком форвардного контракта с банком «Пересвет», по опасениям банкира, может негативно повлиять на доверие друг к другу между участниками рынков производных инструментов и РЕПО.