В соответствии с буквой обмана
Банкиры рассказали про новую схему, по которой хакеры выводят похищенные средства - когда судебные приставы снимают деньги по легальным исполнительным листам по ранее признанным долгам за оплату услуг юридического характера. В таком положении банки не могут отказаться переводить даже краденые средства, что оказалось на руку злоумышленникам.
По словам банкиров, хакерами для вывода средств задействуются юристы, наряду с исполнительными листами. Схема хитра тем, что она глубоко легализована.
Когда корпоративный клиент лишается своих средств со счета в банке - это предполагает использование стандартного способа, когда подменяются реквизиты на те, которые нужны хакеру, то есть счет фирмы-дроппера. При таком хищении ясо, что поступление денег осуществляется на счет очевидно не действующей компании — с номинальным директором, фиктивным адресом, имитируемой налоговой нагрузкой и единственным поступлением в виде украденных денег. И только когда клиент сообщит банку-отправителю о хищении и проинформирует банк-получатель, средства будут заморожены.
Но здесь игра дополняется новыми участниками. Приставы приходят с реальными исполнительными листами, по которым требуют похищенную сумму в виде долга за юридические услуги, оказанные фирме-однодневке, но не оплаченные ею. Роль взыскателя при такой схеме отводится юридической фирме, которая, судя по документам и данным на сайте, реально работает. И банку приходится переводить средства в рамках исполнительного производства, даже зная, откуда они появились.
Причем, заполнение исполнительного листа осуществляется задолго до хищения. Сначала создают компанию-дроппера, которая на протяжении какого-то времени пребывает в спящем виде.
Далее этой компанией заключается договор с «дружественной» юрфирмой, в итоге и подающей иск о взыскании долга за неоплату услуг. Причем, действо сопровождается полным комплектом документов, в т.ч. двусторонними актами выполненных работ. Ответчик-однодневка признает долг, суд принимает решение взыскать долг и заканчивается все появлением исполнительного листа.
Как правило, такие юрфирмы сотрудничают с хакерами ради дохода, нередко предлагая услуги, как раздолжнители, антиблокировщики и пр. По словам главы юридического департамента СДМ-банка Александра Голубева, вынося решение, суд не проверяет, были ли реально услуги оказаны, поскольку со стороны ответчика возражений нет.
Честные юристы уже сталкивались с этой схемой и пытаются её пречечь. По словам управляющего партнера BMS Law Firm Алима Бишенова, совместно с полицией Южного округа Москвы мы пытаемся разобраться с такой ситуацией. Эта схема - нова и эффективна, для ее оспаривания необходимо признание ничтожным исполнительного листа, а на это нужно время. Схема полна разных нюансов, способ противодействовать ей пока только апробируют. Как говорят банкиры, для противостояния мошенникам, пострадавшая сторона должна успеть с наложением ареста на средства, перечисленные на счет фирмы-дроппера, но это, как правило, невозможно. Денежные средства очень быстро уходят по исполнительному листу.
По мнению экспертов, разоблачение преступников в рамках таких схем - задача непростая, но в целом реальная. По словам управляющего партнера компании «Интеллектуальный капитал» Романа Скляра, мы не можем заранее угадать, когда сможем вывести со счета жертвы сумму, указанную в исполнительном листе. По словам партнера юридической компании "Рустам Курмаев и партнеры" Дмитрия Клеточкина, даже после того, как суд вынесет решение, на то, чтобы получить исполнительный лист, в регионах может уйти 3-4 месяца. То есть понятно, что исполнительный лист лежит долго в ожидании, когда на счет нужной компании поступит необходимая сумма. Вот этот-то факт, уверен Роман Скляр, и должен привлечь внимание. К тому же, юристов, которые готовы к участию в мошеннических схемах, немного, и возможно привлечение пособников хакеров к ответственности за соучастие.
По словам представителя одного крупного банка, не исключена и возможность некоего сговора с отдельными нечестными приставами, направляющими в банки исполнительные листы, долго лежащие без дела, именно в день, когда поступают похищенные средства. Представители ФССП не уточнили, зли они про подобную схему и каким образом, со своей стороны, могли бы помочь пресечь ее.
